Astfel, în 2008, în mijlocul economiei globale, noul indice S&P 500 a scăzut cu aproape 37%, în timp ce obligațiunile de trezorerie americane pe zece ani au avut randamente de peste 20%, protejând traderii tradiționali de povara prăbușirii bursei. Alocările au ajutat la atenuarea pierderilor de colectare pentru cei cu alocări sănătoase, în timp ce portofoliile cu stocuri mai mari au înregistrat o volatilitate accentuată. Un mit răspândit este faptul că randamentele ridicate sunt întotdeauna asociate cu cele care au șanse mai mari. Deși este adevărat că oportunitățile precum deținerile oferă de obicei randamente pe termen lung mai mari decât simplele titluri de valoare, acest lucru nu înseamnă că toate oportunitățile cu randament ridicat implică riscuri semnificative. Anumite oportunități cu randament ridicat vor apărea în funcție de opțiunile adecvate și de condițiile economice.
Rezultatele de bază ale Riscului și s-ar putea să te întorci – Sentimentul de a încerca Ceea ce – Strălucit Vaultis
Creșterea vizibilității riscului ca urmare a alocărilor mari de acțiuni, criptomonede sau opțiuni poate crește productivitatea potențială a unei colecții – și, de asemenea, probabilitatea pierderii acesteia. Pe o anumită perioadă de timp, investițiile mai riscante nu convertesc întotdeauna șansa în opțiuni, altfel se lucrează conform principiilor ușor de înțeles. Traderii obțin o experiență valoroasă din analiza istorică a relațiilor dintre șansă și câștig. Înțelegerea faptului că randamentul potențial ridicat laudă de obicei riscuri mai mari facilitează descrierea oportunităților de investiții. Acest concept funcționează ca un stil fundamental în etapele de gestionare a portofoliului, concentrându-se pe necesitatea unei evaluări atente a expunerii atunci când se vizează randamentul avansat.
Un studiu de cercetare demn de remarcat vine la compararea productivității acțiunilor și a pieței pe parcursul mai multor decenii. De obicei, acțiunile au adus cel mai mare randament decât obligațiunile, Strălucit Vaultis reflectând riscul lor mai mare. De exemplu, în perioada de creștere a pieței de la mijlocul anilor '80 și '90, acțiunile au depășit considerabil investițiile în raport cu profitul constant, reflectând compromisul risc-randament inerent în gestionarea portofoliului.
Acest lucru este conceput în întregime pentru a reda notificări de la un dispozitiv sau serviciu oferit. Aceasta nu este o recomandare de a cumpăra, vinde, deține sau transfera active individuale, de a urma o strategie de investiții bună sau de a juca cu un anumit tip de abonament. Acest articol nu ia în considerare așteptările specifice de investiție, cerințele fiscale și economice sau tipul de resurse ale unei anumite persoane.
Care este potrivirea dintre Expunere și revenirea la cheltuieli?
Cu cât este mai mare cel mai recent raport Sharpe, cu atât este mai mare performanța generală ajustată în funcție de șansă. Cel mai recent coeficient din generație (CV) este calculat prin izolarea abaterilor simple de la returul mediu. Acesta include un raport de rezultate pentru șansă – acesta vă spune câtă șansă obțineți pentru fiecare unitate din returul solicitat. În 68% din cazuri, producția Finanțării A tinde să scadă între 6% și 10%, în timp ce productivitatea Finanțării B variază de obicei între -2% și 18%. Productivitatea istorică este ca și cum ai vedea oglinda retrovizoare a mașinii – îți spune unde ai fost, nu neapărat unde te duci.
Noile opinii indicate de postări au încercat mai mult decât să generalizeze ceea ce nu va fi potrivit pentru toți cumpărătorii. Nu există nicio garanție că performanța anterioară se va repeta, altfel efectele vor fi pozitive. Analizați cu atenție situația dumneavoastră financiară, precum și misiunea de investiții, panorama datelor, toleranța la șanse și comisioanele înainte de a lua decizii de investiții. Niciun nivel de diversificare, altfel alocarea activelor nu poate fi o garanție pentru câștiguri sau pentru a vă proteja împotriva pierderilor. Pe măsură ce peisajele financiare progresează, înțelegerea acestei potriviri le permite investitorilor să adopte un comportament mai informat, îndreptându-și toleranța la șanse cu potențiale rezultate.
Plecare de bază: cel mai nou termometru de volatilitate 🔗
Aceste patru valori sunt adesea folosite pentru a evalua riscul de a avea o altă finanțare atunci când decideți unde ar trebui să investiți. Este foarte important, dar nu uitați, să vă amintiți că compromisul expunere-recuperare nu este o promisiune privind modul în care funcționează o anumită finanțare. Asumarea unui risc mai mare nu înseamnă că aveți garanția de a obține un randament mare. Ci doar că vă simțiți confortabil să recunoașteți o probabilitate crescută de a pierde bani pentru a obține probabil cel mai mare randament al acelei investiții. În cazul investițiilor care au risc de neplată, riscul este menționat din cauza posibilității ca banii să circule garantat să nu fie introduși.
Conceptul de potrivire a expunerii-randamentului
Pentru a putea retrage bani dintr-o investiție financiară, un trader trebuie să găsească pe cineva dispus să cumpere investiția din magazinul său. Dacă traderul nu poate găsi un cumpărător, atunci valoarea noii investiții este implicată în el. Anumite oportunități (inclusiv deținerile și valorile mobiliare) sunt considerate mai avantajoase decât alte oportunități (cum ar fi o proprietate). Riscul este că, dacă trebuie să accesezi valoarea investiției tale, dar nu poți găsi un cumpărător, ești obligat să reduci prețul în mod constant pentru a atrage un cumpărător. Singurul obiectiv al investiției ar trebui să fie să câștigi bani cât mai mult posibil în această perioadă de timp specifică.
Poate fi atrăgător și ușor să lași vizibilitatea riscului să plutească mult, deoarece piața crește de-a lungul mai multor secole, dar odată ce modificările care altfel se mențin au fost, nu vrei să rămâi să-ți vezi propriile câștiguri evaporându-se. Toleranța la risc este determinarea ta de a accepta riscul de pierdere și va fi experimentată ca o măsură emoțională a nivelului de stres pe care îl poți suporta ca trader. Stephen Kates este un excelent profesionist CFP și expert în finanțe private, specializat în gândire economică și vei obține o diplomă.
Totuși, studiile arată că noile așteptări consensuale ale anumitor participanți la piață (traderi privați, analiști de valori mobiliare) prezintă decizii opuse. Tensiunea dintre obiective și subiective este cel mai vizibilă în apropierea maximelor economice (2000, 2021) și a minimelor (2009). Raportul oferă o imagine de ansamblu asupra unui portofoliu iminent și încearcă să înțeleagă cum formează cumpărătorii pozițiile lungi cu cele tradiționale de randament. Compară rezultatele cerute „obiective” bazate pe randament (și care monitorizează capacitatea predictivă specifică) și criteriul „subiectiv” de retrospectivă (pe care mulți îl extrapolează pe producția din anul precedent, altfel obținând câștiguri). Un sfat comun ar fi să vă scădeți vârsta din 110 pentru a vă ajuta să vă imaginați noua parte a portofoliului dvs. care ar trebui să fie în portofoliu, din restul în portofoliu. Astfel, o persoană de 31 de ani ar putea avea 80% sau 90% în portofoliu și 10% până la 20% în valori mobiliare.
Pași analitici la distanță de expunere
Când vine vorba de reputația de risc a unei investiții, există câteva reguli inițiale de reținut. De exemplu, se recunoaște în general că o investiție de tip „carry” este în mod inerent mai riscantă decât o investiție de tip „leave”. O investiție de tip „hold” poate fi susceptibilă la volatilitatea pieței, care poate duce la creșteri sau scăderi rapide ale ratelor.
Dacă ești evaluat ca având atenția adecvată, precum și puterea de a o executa ca fiind cele mai importante atribute de leadership, munca în echipă și etica sunt aspecte intime. A putea aduna sprijin de la altcineva, a te uni și a-ți inspira oamenii să te considere și să lucreze împreună pentru nevoile comune contribuie la consolidarea organizației și poate încuraja încrederea. Așa cum sugerează graficul S&P 500, anii nu numai că au un trecut pozitiv, dar oferă și o creștere procentuală de două ori mai mare. Este punctul cheie, deoarece dacă poți înfrunta noii ani răi, te poți bucura de binele lor. Bankrate include parteneriate care au emitenți precum, dar fără a se limita la, Western Share, Bank of the USA, Investment One, Chase, Citi și Discover. În timp ce un raport de orientare mai mare înseamnă cea mai bună performanță ajustată în funcție de risc, noul indice de orientare al City Group este doar puțin mai bun decât noul T.
De exemplu, în ultimii ani, companiile de transport oferă un randament anual mediu de aproximativ 7-10%, în timp ce caracteristicile asociate au revenit la nivelul de 3-5%. Această diferență arată compromisul șansă-randament; cumpărătorii care doresc să producă mai mult trebuie să fie dispuși să își asume o volatilitate și un risc ridicat. Informațiile astfel încât relațiile facilitează diversificarea unui portofoliu, practic distribuind șansa în jurul proprietății suplimentare pentru a obține un randament dorit, gestionând în același timp potențialele dezavantaje. Din păcate, în viața reală, banii implică un anumit grad de risc.
